财务软件银行对账怎么对账（银行对账操作）

本篇财务软件的文章要给大家谈谈财务软件银行对账怎么对账，以及银行对账操作对应的财务软件相关知识点，希望对财务软件爱好者学习有所帮助。

本文目录一览：

• 1、银行对账的步骤
• 2、银行对账单怎么对账
• 3、银行对账的操作步骤是什么？
• 4、手机银行对账怎么操作

银行对账的步骤

银行对账的基本步骤：1.银行对账期初录入数据；2.银行对账单录入；3.银行对账；4.余额调节表；5.进行核销。银行对账步骤分为自动对账、手工对账两种对账功能。一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。

银行对账是指在每月月末，企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制每月银行存款余额调节表的过程。

银行和企业之间的对账有很多的好处，比如有助于企业防范操作风险；有助于企业防范管理风险；有助于企业防范外部风险；银行对账单有助于企业编制现金收支计划；有助于企业检查其财务制度的有效性。

银企对账可以分为月对账和季度对账，在进行对账时一般要求15或20个工作日内对帐完毕。对帐的过程很简单，基本上上个月的帐公司都做好了，拿到对帐单只需按照上面的截止日期，对比上面的数额和你帐面上的数额就可以。

银行对账单怎么对账

银行对账单对账具体步骤：建立工作簿及工作表；输入单位银行存款日记账数据；计算日记账余额；输入银行对账单数据；定义数据清单；单位银行日记账自动与银行对账单核对。

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。

就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。

就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。

如何取得银行对账单？

1、首先你所办理的 银行卡 需要发生过存取款、转账、消费等资金进出业务，银行卡才会有对账单流水记录的产生。如果是空白卡，则不需要打对账单。

2、银行卡本人持自己的银行卡、身份证，在银行上班的工作时间，到银行卡所属的发卡行任意一网点办理。如农行卡就到当地的农业银行网点。

3、到银行之后，排队取号，等候叫号，到自己了拿出身份证和银行卡跟柜员说明需要打印对账单，需要打印对账单的起止时间，部分银行超过一年期限的打印需要收取服务费。

4、办理这个业务需要输入银行卡密码，如忘记密码请挂失找回密码之后再办理。

5、现在部分银行自助设备也支持打印对账单，自助设备打印的不盖银行的印章。

银行对账的操作步骤是什么？

以农业银行为例说明银行对账的操作步骤

两种方法，一种是个人对账，一种是企业对账，

个人对账：进入农行官网；然后点击“个人网银登录”，登录后在“我的帐户”里选择“帐户查询”;最后选择一个银行卡账户并点击进入，再点击“查询明细”即可对账。

企业对账：进入农行官网，点击“企业网银登录”;登录后进入“账户”，然后点击“银企对账”→“余额对账录入”;选择对应的账单编号，然后点击“详细”可以查看账单明细；查看完毕后可以选择“相符”或者“不相符”，最后签名提交即可。

1、银行对账是指企业出纳根据开户银行发出的月度银行存款对账单核对企业银行存款日记账，核对已到项目，查找未到项目，编制月度银行存款对账单的过程。在会计软件中实现银行对账功能，具体步骤包括银行对账的初始数据录入、本月银行对账单录入、对账、编制银行余额对账等。

2、就其目的而言，银行对账单是银行和企业之间核实和确认资金流动的文件。就其特征而言，银行对账单具有客观性、真实性和全面性的基本特征。

3、拿着银行卡和身份证，到达银行后，排队领号等待叫号。叫到你后拿出身份证和银行卡，向出纳员解释需要打印的对账单以及对账单的开始和结束时间。现在部分银行自助设备还支持打印对账单，自助设备无需银行盖章即可打印。

手机银行对账怎么操作

1.银行对账的操作办法有两个,一个是纸质的队长操作,另一个是电子对账单的操作。

2.纸质对账单要向企业提供出银行的对账单子,开始对账。企业单位会和银行核对账目。

3.如果账目对账完了之后,会盖章然后把回单给了银行。如果账目不符合,也会写出来。

4.电子对账的办法是,手机银行的对账单导入对账的系统,系统会自动对账的。

拓展资料

对账的技巧

在对账前，财务部门会计对供应商提供的对账资料应进行初步审核，不满足条件的对账资料应要求供应商补充完善。首先审核对账手续，是否经过有权人士的签批，其次审核如下内容：

1.对于只提供余额无明细账目的对账资料，不予对账。

供应商必须提供最后一次对账以来的全部账目资料；以前从未进行过对账的，必须提供自双方开始业务往来以后的所有账目资料。对于对方因财务决算审计发函要求核对账面余额的，同样应按照上述原则办理。

2.对于供应商直接依据其销售部门往来资料而非财务部门账目提供对账资料的，不予对账。

双方核对的账目主要应是财务账目，供应商销售部门账目可能与其财务部门账目不符，对账基数存在问题，会给以后的双方清算带来不必要的麻烦，因为最后清算以双方财务账目为准。

3.对于多年无业务往来的供应商前来对账，即使经过企业有权人士签批，供应商的对账资料也必须加盖供应商公章（或财务专用章），或者提供加盖公章的介绍信，否则不予对账。

因为多年无业务往来的供应商，我们不太了解其在一定时期来的情况，可能原有企业已解体、改制，在一定时期对账及以后催款都可能系个人行为，并不代表原企业，可能对账人并不具有索偿权利。

4.对于对账手续和账目资料齐全的供应商，应及时对账并出具对账单。

5.有些供应商属于小企业或个体工商户，账目资料并不齐全，很可能缺失以前年度的账目资料，这种情况如何处理呢？

如果今后双方继续合作，那么应就现有资料出具“有保留意见的对账单”，至少对账目齐全的年度不拖拉造成历史遗留问题。什么是“有保留意见的对账单”呢？就是在对账单上加一个说明段，说明双方对账由于供应商提供账目不全的原因，只就某年某月以来的账目资料进行对账，以前年度的账目并未核对，暂时以某余额为准出具对账单，采购企业保留根据证据进一步调整账目的权利。

通过上述对财务软件银行对账怎么对账和银行对账操作的解读，相信财务软件爱好者的您一定有了深入的理解，如果未能解决您的财务软件疑问，可在评论区留言哟。